Разница между банковской ставкой и ставкой РЕПО
Share
Банковский курс и Repo Rate являются инструментами RBI, которые помогают контролировать денежную массу в экономике. Это кредитные ставки, по которым верхний банк страны предоставляет средства коммерческому банку. банковский курс относится к стандартной ставке, по которой Центральный банк Индии охотно покупает или переучитывает векселя и другие коммерческие бумаги, которые имеют право на покупку в соответствии с законом.
И наоборот, когда экономическая система страны испытывает дефицит ликвидности и процентные ставки растут, RBI покупает государственные ценные бумаги у банков и платит за них, чтобы улучшить положение с ликвидностью в стране и расширить кредитование. Процесс известен как действие обратного выкупа, и скорость, с которой покупаются ценные бумаги, называется ставка репо.
Из-за некоторых сходств между этими двумя ставками людям часто трудно понять разницу между банковской ставкой и ставкой репо. Если вы посмотрите на текущие ставки, то вы должны были заметить, что банковская ставка выше, чем ставка репо.
Содержание: курс банка против ставки репо
- Сравнительная таблица
- Определение
- Ключевые отличия
- Вывод
Сравнительная таблица
| Основа для сравнения | Банковский курс | Репо ставка |
|---|---|---|
| Смысл | Ставка банка - это процентная ставка, которая начисляется Центральным банком по кредитам, выданным коммерческим банкам и другим финансовым учреждениям.. | Ставка, по которой Центральный банк предоставляет краткосрочные кредиты коммерческим банкам под залог, известна как ставка репо.. |
| Соглашение о выкупе | нет | да |
| Имеет дело с | кредитование | ценные бумаги |
| Временное ограничение | Долгосрочный | В ближайщем будущем |
| коллатеральный | Не участвует | Участвует |
| Который выше? | выше | Относительно ниже |
Определение банковского курса
Под термином «банковская ставка» мы понимаем процентную ставку, взимаемую центральным банком страны по кредитам и авансам, предоставленным национальным банкам, таким как коммерческий банк, кооперативный банк, банки развития и другие финансовые посредники. Эти кредиты обслуживают долгосрочные финансовые потребности банков и финансовых посредников. Это регулируется долгосрочной денежно-кредитной политикой Центрального банка.
Банковская ставка является одним из важнейших инструментов Центрального банка, который регулирует уровень экономической активности, то есть для контроля ликвидности, апекс-банк будет повышать банковскую ставку и наоборот. В результате чего стоимость заимствований банков возрастает, а кредитная масса в экономике снижается. Повышение банковской ставки в сторону повышения свидетельствует о том, что банки также должны повысить свою кредитную ставку и ставки по депозитам..
Определение ставки РЕПО
Ставка РЕПО - это ставка, по которой банки занимают деньги у центрального банка в случае дефицита средств. Термин «репо» является аббревиатурой для опциона обратного выкупа, который выступает в качестве источника краткосрочных займов, при которых банки продают ценные бумаги центральному банку в обмен на кредит. Ценные бумаги являются утвержденными государством ценными бумагами, которые выступают в качестве обеспечения.
Центральный банк использует этот инструмент для контроля денежной массы в денежной системе страны, то есть снижение ставки репо указывает на то, что стоимость заимствований банка снижается, а если ставка репо повышается, это означает, что ставка заимствования банка является дорогой, что в конечном итоге приводит к падению денежной массы в экономике. Таким образом, это также помогает правительственным органам обуздать инфляцию.
Ключевые различия между банковской ставкой и ставкой РЕПО
Разница между банковской ставкой и ставкой репо объясняется в следующих пунктах:
- Ставка банка - это учетная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредит коммерческому банку и финансовым учреждениям. Ставка РЕПО - это ставка, по которой Центральный банк предоставляет краткосрочный кредит коммерческому банку..
- В банковском курсе нет ничего похожего на соглашение РЕПО; только деньги предоставляются банкам и финансовым посредникам по фиксированной ставке. И наоборот, в Repo Rate - продажа ценных бумаг центральному банку по соглашению РЕПО, то есть для выкупа ценных бумаг по заранее определенной ставке и дате в будущем..
- Ставка банка взимается по кредиту, предоставленному коммерческому банку апекс-банком. В отличие от Repo Rate, это процентная ставка, взимаемая при выкупе ценных бумаг.
- В целом, банковская ставка удовлетворяет потребности коммерческих банков в долгосрочных фондах, тогда как ставка репо направлена на предоставление банкам краткосрочного финансирования..
- В случае банковской ставки, кредит предоставляется банкам без залога. С другой стороны, по ставке репо кредит предоставляется банкам после залога облигаций в качестве обеспечения.
- Банковская ставка обычно выше ставки репо.
Вывод
Центральный банк использует ставку репо и курс банка в качестве инструмента для введения или ограничения ликвидности в банковской и валютной системе экономики. Эти два термина отличаются в том смысле, что банковская ставка - это всего лишь кредитная ставка, по которой центральный банк предоставляет деньги другим банкам, тогда как в случае ставки репо или сделки выкупа правительство выкупает ценные бумаги у местных банков.
